20 мая 2024 года в Госдуме проект федерального закона № 625978-8 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 15-5 Федерального закона «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации», о котором мы писали раннее, был направлен в Комитет Государственной Думы по финансовому рынку для согласования.
Третий абзац пункта 5 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Федеральный закон № 115-ФЗ) кредитным организациям по общему правилу запрещает открывать счета (вклады) клиентам без:
- личного присутствия физического лица, открывающего счет (вклад),
- либо представителя клиента,
за исключением случаев, прямо предусмотренных указанным законом.
Предусмотренны Федеральным законом № 115-ФЗ случаи, при которых не действует запрет на открытие счета (вклада) без личного присутствия клиента — физического лица, не распространяются на открытие счетов эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве.
Банки имеют право открывать клиентам — физическим лицам без личного присутствия счет эскроу для расчетов по договорам участия в долевом строительстве в соответствии с Федеральным законом от 30 декабря 2004 года № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» при одновременном соблюдении следующих условий:
- клиент — физическое лицо был идентифицирован путем установления сведений о нем, определенных Федеральным законом № 115-ФЗ;
- клиент — физическое лицо, прошедший в установленном настоящим пунктом порядке идентификацию, подписал заявление об открытии счета эскроу и (или) договор счета эскроу усиленной квалифицированной
- электронной подписью или усиленной неквалифицированной электронной подписью;
- клиент — физическое лицо не является фигурантом перечней организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, Совета Безопасности ООН, Решений МВК и вступивших в законную силу решений суда, а также отсутствуют подозрения в ОД/ФТ.
Федеральный закон, принятый на основании Законопроекта, вступает в силу со дня его официального опубликования.
